캐나다에서 자주 놓치는 세금 공제 및 혜택 모음

캐나다의 세금 시즌이 몇 주밖에 남지 않았습니다! 아직 청구하지 않은 혜택, 세액 공제, 공제 항목들을 꼭 확인하세요. H&R 블록 캐나다(H&R Block Canada)의 새로운 설문조사에 따르면, 캐나다인 3명 중 거의 2명(65%)이 지난 10년간의 세금 신고서를 수정해 누락된 세금 혜택이나 공제 항목을 청구할 수 있다는 사실조차 몰랐다고 합니다.

H&R 블록의 세무 전문가 야닉 르메이(Yannick Lemay)는 보고서에서 이렇게 말했습니다. “이전 세금 신고에서 누락된 공제나 혜택 때문에 수십만 명의 캐나다인들이 돈을 놓치고 있을 가능성이 높습니다. 즉, 과거에 세금 신고를 했지만 받을 수 있었던 공제나 세액 공제를 놓쳤다면, 캐나다 국세청(CRA)에 요청해 과거 신고 내역을 수정할 수 있습니다.” 하지만 이런 사실을 알면서도, 무려 72%의 캐나다인들이 ‘수정하는 게 너무 번거롭다’고 느낀다고 합니다.

르메이에 따르면, H&R 블록의 무료 서비스인 ‘세컨드 룩(Second Look)’을 통해 평균적으로 캐나다인들은 약 $3,000(한화 약 300~350만 원) 상당의 공제 및 혜택을 청구하지 않고 놓치고 있다고 합니다. 그는 이렇게 덧붙였습니다. “지난 세금 신고에서 놓친 부분이 있는지 확인하고, 자주 놓치는 공제와 혜택들을 꼭 챙기시길 권장드립니다. 무엇보다도, 수천 달러를 다시 돌려받을 확률이 절반이나 됩니다!”

캐나다에는 무려 400개 이상의 세액 공제와 공제 항목이 있기 때문에, 모르고 놓치는 경우가 너무나 흔합니다. 세금 신고 마감일이 얼마 남지 않은 만큼, H&R 블록은 사람들이 가장 자주 놓치는 세금 혜택과 공제 항목을 아래와 같이 정리해 발표했습니다.

👶 육아비용 공제 (Child Care Expense Deduction)

• 7세 미만 자녀 1인당 최대 $8,000

• 7~16세 자녀는 1인당 최대 $5,000

• 장애 아동은 최대 $11,000까지 공제 가능

👨‍👩‍👧 캐나다 돌봄자 세액 공제 (Canada Caregiver Credit - CCC)

• 장애나 질병이 있는 배우자, 자녀 또는 부양가족을 돌보는 경우

• 최대 $8,375까지 비환급 세액 공제 가능

💊 의료비 세액 공제 (Medical Expense Tax Credit - METC)

• 안경, 처방 선글라스, 치과 치료(크라운, 교정, 임플란트),40km 이상 의료 목적 이동 비용,셀리악병(celiac) 환자의 글루텐 프리 식품,심리 상담 및 정신건강 치료 포함

💼 캐나다 근로자 혜택 (Canada Workers Benefit - CWB)

• 저소득 근로자를 위한 환급형 세액 공제

• 2024년 기준: 개인 최대 $1,590, 가족 최대 $2,739

🎓 등록금 및 교육비 공제 (Tuition and Education Tax Credits)

• 사용하지 않은 등록금 공제 최대 $5,000까지 부모, 배우자 또는 조부모에게 양도 가능

• 남은 금액은 무기한 이월 가능

📚 학생 대출 이자 공제 (Interest on Student Loans)

• 2024년 및 과거 5년간 납부한 정부 학자금 대출 이자를 공제 가능

🏡 주택 접근성 세액 공제 (Home Accessibility Tax Credit - HATC)

• 65세 이상 또는 장애인을 위한 집 수리·개조 비용 공제

• 최대 $3,000까지 (지출 최대 $20,000 기준, GST/HST 포함)

• 퀘벡은 최대 $2,500, 공제율은 12.5%

🚚 이사 비용 공제 (Moving Expenses Deduction)

• 직장 또는 학교로부터 40km 이상 가까운 곳으로 이사한 경우

• 운송, 임시 숙박, 부동산 수수료 등 공제 가능

♿ 장애인 세액 공제 (Disability Tax Credit - DTC)

• 지속적인 신체적·정신적 장애가 있는 사람을 위한 비환급 세액 공제

• 최대 $9,872

• ADHD, 당뇨병, 정신건강 질환 등이 해당될 수 있음.

🏠 생애 첫 주택 구매자 세액 공제 (First-Time Home Buyers’ Tax Credit - HBTC)

• 생애 첫 주택 구매 시 $10,000 세액 공제 → 약 $1,500 절세 효과

• 퀘벡은 약 $1,200